Il Sistema Integrato AntiRiciclaggio (SIAR) e' stato ideato per adempiere agli obblighi di legge previsti per i soggetti tenuti a mantenere l'Archivio Unico Informatico Aziendale e dunque a identificare la clientela, registrare e conservare le movimentazioni finanziarie e segnalare le informazioni sulle operazioni sospette ai fini antiriciclaggio.
Il software è sviluppato in modo da soddisfare le esigenze di tutti gli intermediari finanziari e di tutti i soggetti elencati nel decreto legislativo n.56 del 20/02/2004, con particolare riferimento alle nuove categorie previste dal decreto in oggetto:
- soggetti iscritti nell’albo dei dottori commercialisti, ragionieri, periti commerciali, consulenti del lavoro
- soggetti iscritti nel registro dei revisori contabili
- notai ed avvocati
- società di revisione iscritte nell’albo speciale
Cos’è
Novità: La proroga al provvedimento direttoriale del 22/12/05 dispone che dal 2/5/06 le richieste di informazioni e le relative risposte in tema di indagini bancarie siano effettuate utilizzando la posta elettronica certificata (PEC) e con l’uso dello standard e della sintassi XML. E’ necessario dotarsi, entro il 15/04/06, di un indirizzo di PEC e comunicarlo all’Agenzia delle Entrate tramite il canale Entratel.
SIAR si è arricchito di nuove funzionalità per rispondere al meglio a queste direttive tecnologiche:
- organizza i dati per i soggetti tenuti ad adempiere agli obblighi dell’antiriciclaggio e gestisce i flussi di invio degli indirizzi di PEC, e delle loro future variazioni, all’Agenzia delle Entrate.
- interpreta le domande e le comunicazioni della P.A. inoltrate via PEC secondo lo standard e la sintassi XML, e gestisce le relative risposte, anch'esse da inoltrare via PEC.
Il Sistema Integrato AntRiciclaggio (SIAR) e' stato creato per sopperire ai compiti posti in essere dal decreto ministeriale del 7 luglio 1992 in base al quale gli "Intermediari finanziari indicati nell'articolo 2 della legge 197/1991 (antiriciclaggio)" che effettuano trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento o trasferimento di titoli al portatore di importo superiore a 12.500 € devono mantenere l'Archivio Unico Informatico Aziendale
Caratteristiche del prodotto
SIAR ha una notevole capacità in fatto di sicurezza delle informazioni; infatti l'Intermediario abilitato può caricare nell'apposito archivio operatori i nominativi ed i codici dei dipendenti, soci, etc. abilitati all' uso del sistema. La struttura dati si costituisce di un database "corrente" contenente i dati di continua consultazione (transitorio, tabelle precaricate, anagrafiche etc..) e di 11 database contenenti il Registro Unico Informatico relativo all'Anno Corrente" e agli altri dieci anni di attività storicizzati. Questo procedimento rende più veloce e più sicura la gestione dei dati in quanto i suddetti non sono presenti in un unico archivio "calderone", col rischio notevole di perdita di informazioni, ma suddivisi logicamente nel corso degli anni in più archivi.
